Banka izraelite NDEZ ALARMIN në Shqipëri! - Licencimi i Jet Bank nën hijen e call-centerave dhe pastrimit të parave
Licencimi i Jet Bank si banka e parë digjitale në Shqipëri ka hapur debat të fortë publik mbi strukturën e saj të pronësisë, lidhjet ndërkombëtare të aksionarëve dhe mënyrën se si është kryer procesi i verifikimit nga Banka e Shqipërisë.
Banka e Shqipërisë miratoi zyrtarisht më 25 mars 2026 licencën për ushtrimin e aktivitetit bankar të Jet Bank, ndërsa miratimi paraprak ishte dhënë që më 3 dhjetor 2025. Institucioni mbikëqyrës ka sqaruar se aplikimi është shqyrtuar sipas ligjit për bankat dhe rregullores së licencimit, duke e përfshirë tashmë Jet Bank në listën zyrtare të bankave të licencuara në vend.
Në krye të përfaqësimit të bankës në Shqipëri figuron CEO-ja Fatbardha Rino, ndërsa vëmendja më e madhe është përqendruar te struktura reale e pronësisë së bankës.
Sipas të dhënave të publikuara nga revista ekonomike “Monitor”, Jet Bank kontrollohet nga Jet Holdings B.V. në Holandë, ndërsa aksioneri kryesor indirekt është kompania Constador LTD, e regjistruar në Qipro, e cila zotëron mbi 71% të aksioneve. Aksionari i vetëm i Constador raportohet se është Idan Avishai, shtetas britaniko-izraelit.
Debati është intensifikuar për shkak të lidhjeve të raportuara me emrin e Oliver Hemmer, i cili sipas raportimeve ndërkombëtare figuron në dokumente si person i lidhur me GRF Europe OÜ dhe strukturën 4XFX.
Platforma 4XFX ka qenë objekt paralajmërimesh nga autoritetet financiare ndërkombëtare. Autoriteti britanik i Mbikëqyrjes Financiare (FCA) ka paralajmëruar publikisht se 4XFX ofronte shërbime financiare në Mbretërinë e Bashkuar pa autorizimin e nevojshëm, ndërsa autoriteti spanjoll CNMV ka njoftuar se GRF Europe OÜ dhe Bock Intl Ltd nuk ishin të autorizuara për të ofruar shërbime investimi.
Një tjetër element që ka shtuar dyshimet lidhet me emrin e shtetasit izraelit Gal Barak, i njohur në raportimet ndërkombëtare për përfshirjen në rrjete të mëdha mashtrimi përmes call-centerave dhe platformave të investimeve online.
Barak është dënuar në Austri me katër vite burg për mashtrim të rëndë tregtar dhe pastrim parash, ndërsa media investigative si BIRN dhe Balkan Insight kanë raportuar më herët për rrjete të gjera mashtrimi në Ballkan të lidhura me skema forex dhe binary options, ku ai konsiderohej figurë kyçe.
Megjithatë, deri tani nuk ka një provë publike zyrtare që Gal Barak të figurojë si pronar direkt, përfitues përfundimtar apo kontrollues real i Jet Bank. Edhe platforma investigative FinTelegram, e cila ka trajtuar gjerësisht këtë çështje, thekson se lidhja direkte mes Barak dhe pronësisë së Jet Bank nuk rezulton e provuar në dokumentacionin publik aktual.
Pikërisht këtu qëndron thelbi i debatit: jo në një akuzë të provuar për pastrim parash, por në pikëpyetjet serioze mbi standardet e due diligence, verifikimin e pronarëve përfitues dhe kontrollin e burimit të kapitalit që ka hyrë në sistemin bankar shqiptar.
Në opinionin publik dhe në qarqet financiare po shtrohet pyetja nëse Banka e Shqipërisë ka kryer një verifikim të mjaftueshëm përpara dhënies së licencës, sidomos kur bëhet fjalë për një sektor kaq të ndjeshëm si sistemi bankar dhe për një bankë që prezantohet si pionierja e bankingut digjital në vend.
Çështja ka ndezur diskutime më të gjera edhe për rrezikun që Shqipëria të shndërrohet në një qendër të operacioneve financiare me origjinë të paqartë, nëse mekanizmat rregullatorë nuk garantojnë transparencë të plotë mbi pronarët realë dhe burimin e investimeve.
Për momentin, fakti i verifikuar mbetet licencimi i rregullt i Jet Bank nga Banka e Shqipërisë dhe ekzistenca e një strukture komplekse pronësie me aksionarë ndërkombëtarë. Por lidhjet me botën e platformave forex të palicencuara dhe emrat që dalin në dokumentet ndërkombëtare vazhdojnë të mbajnë të ndezur debatin mbi integritetin e këtij investimi financiar në Shqipëri.